מבין הבנקים הזרים השונים הפעילים בישראל במודלים כאלו ואחרים, אחד החדשים והפחות מוכרים בשוק הוא בנק ג'וליוס בר השוויצרי. מדובר למעשה על הבנק השלישי בגודלו בשוויץ, חברה משפחתית שנוסדה לפני מעל מאה שנה בידי יהודים שהיגרו מגרמניה לשוויץ במהלך המאה ה-19.
בניגוד לבנקים זרים אחרים שפיתחו פעילות פיננסית גדולה, מקיפה ומורכבת, Bank Julius Baer מתמקד לאורך השנים וגם כיום אך ורק בבנקאות פרטית ללקוחות עשירים בעלי אמצעים.
בנק ג'וליוס בר פעיל ב-20 מדינות בעולם, כאשר ישראל היא אחת התוספות העדכניות ביותר לתיק פעילותו. הבנק משווק עצמו כפונה לקהל לקוחות מתוחכם, המחפש השקעות חכמות ושמרניות יחסית, הוא משרת לקוות פרטיים, מנהלי נכסים משפחתיים וכיוצא באלו – ללא פעילויות תאגידיות, ללא חשבונות עו"ש וללא פעילות קרנות נאמנות וכיוצא באלו בשווקים בהם הבנק פעיל. הבנק נמצא במהלך 2013-2014 בתהליך הטמעת שרותי ניהול העושר של בנק מריל לינץ', שירות שיסופק בעתיד הקרוב ע"י Bank Julius Baer ואנשיו.
פעילות בנק ג'וליוס בר בישראל
Bank Julius Baer פתח את הפעילות הישראלית שלו בשנת 2012, בתקופה לא פשוטה מבחינת שוק ההון הישראלי והעולמי, וכנראה בגלל נתוני שוק אלו. הבנק פועל מתל אביב, בשדרות רוטשילד 46 ומנוהל ע"י דן שגיא שהיה לפני כן מנהל הדסק הישראלי בבנק HSBC במשרדיו בשוויץ.
הבנק שואף לתפוס נתחי שוק בתחום הבנקאות הפרטית ללקוחות עשירים, בדיוק עקב כל המאפיינים שהוא מפורסם בהם לאורך כל שנות פעילותו. הבנק אפילו צירף לשורותיו כיועץ בכיר לעניינים רגולטוריים וגיאו-פוליטיים למנכ"ל הראשי של הבנק (בוריס קולרדי) את הרמטכ"ל ושר הביטחון לשעבר אהוד ברק. יש שטוענים שצירופו של ברק לבנק מיועד למשוך את חבריו מהאליטה הכלכלית של ישראל.
ג'וליוס בר ישראל פועל רק בתחום הבנקאות הפרטית ללקוחות אמידים, כך שהוא מנהל פעילות קטנה יחסית אך איכותית מבחינת ההשקעות והשירותים הפיננסיים ומבחינת כמות הלקוחות – אך יחסית גדולה מבחינת היקפי הסכומים כמובן. הבנק מעסיק בישראל כ-30 עובדים. מעבר לפעילות שמנוהלת מישראל עצמה, הלקוחות הישראלים יקבלו גם שירותים דרך משרדי הבנק ז'נבה, ציריך, לונדון וסינגפור.
תחומי פעילות של Bank Julius Baer בישראל
בנק הג'וליוס בר נמצא בהליכים מול בנק ישראל לקבל שירותי ייעוץ השקעות וכן לקבלת רישיון בנקאות כמו סניפים מלאים של בנקים זרים אחרים בשוק המקומי. השירותי הבנקאיים שהבנק מציע בישראל כוללים ניהול תיקי השקעות פרטיים ובינלאומיים ללקוחות אמידים וכמו כן מתן הלוואות פרטיות ללקוחותיו המפקידים כספים להשקעות. פעילות הבנק פונה בעיקר ללקוחות המחפשים שירותי בנקאות פרטית איכותית ביותר, לטווח הארוך ועם רמה גבוהה של יציבות.
נכסי ההשקעות ש-Bank Julius Baer מנהל עבור לקוחותיו הפרטיים נמצאים כולם בשווקים בינלאומיים בחו"ל, הבנק לא מנהל כסף ישראלי בשוק ההון הישראלי.
נתונים פיננסיים של בנק ג'וליוס בר
בנק ג'וליוס בר הונפק בבורסה של שוויץ בשנת 2000 ומניותיו נכללות במדד 20 החברות הגדולות והנזילות ביותר בשוק השוויצרי. שווי השוק של Bank Julius Baer עמד על כ-8 מיליארד פרנק שוויצריים, קרי כ-9 מיליארד דולר. למרות שהוא חברה ציבורית, הבנק היה ועודנו חברה בשליטה משפחתית של משפחת בר, כאשר ריימונד בר – דור רביעי למייסדים – מכהן כיו"ר הבנק.
בניגוד לבנקים רבים בעולם שסבלו מהפסדים בתקופת המשבר הכלכלי וההאטה של השנים האחרונות, חלקם אף נזקקו לסיוע ממשלתי, ג'וליוס בר לא רק שלא הפסיד כסף אלא הרוויח, לא נזקק לסיוע ממשלתי ואף הגדל את נכסיו המנוהלים מ-170 מיליארד דולר ב-2009 לכ-280 מיליארד דולר בסוף 2011. נתון המעיד על יציבות, חוזק ושמרנות של הבנק הוא ש-Bank Julius Baer מציג יחס הלימות הון גבוה מאוד של מעל 21%.